تجميد حسابات مصرفية لضحايا احتيال الكريبتو في الهند
تفاصيل جديدة في تحقيقات احتيال الكريبتو وتجميد الحسابات المصرفية
أدى الاستثمار في مشروع وهمي للأصول الرقمية إلى اتساع نطاق التحقيقات في واحدة من قضايا احتيال الكريبتو في منطقة كاناكونا بولاية غوا الهندية، وذلك عقب قرار السلطات بتجميد حسابات مصرفية لعدد من الضحايا بعد اكتشاف مرور تدفقات مالية مشبوهة عبرها.
تفاصيل القضية وكيف وقع الضحايا في فخ الحسابات الوسيطة
بدأت الواقعة عندما قدّم المواطن روهيت باغوي بيانات حسابه لدى بنك HDFC Bank بعدما وعده القائمون على منصة استثمارية بعوائد خيالية من تداول الأصول الرقمية. ولم تتوقف الأزمة عند هذا الحد، بل قام باغوي لاحقًا بتزويد المحتالين ببيانات حساب شخص آخر يُدعى ساوان ذوري بناءً على طلب المتهمين لوضع مسارات إضافية لتحويل الأموال.
وتشير التقارير المحلية إلى أن عملية الاحتيال أُديرت عبر تطبيق إلكتروني بين شهري سبتمبر وأكتوبر من عام 2025. غير أن القضية أخذت منحنى أكثر خطورة عندما اكتشف باغوي حظر الحسابين المصرفيين وفرض حجز قانوني عليهما، مما دفعه إلى تقديم بلاغ رسمي لدى الشرطة لتتبع مصدر الأموال وكيفية استغلال الحسابين.
تحقيقات الشرطة وتتبع حركة التدفقات المالية
يقود المفتش فيشال فيليب من مركز شرطة Canacona Police Station التحقيقات الجارية لتحديد المسار الكامل للتحويلات المالية، والتحقق مما إذا كان أصحاب الحسابات مجرد ضحايا غُرّر بهم، أم أنهم أظهروا إهمالًا جسيمًا، أم كانوا على علم وتواطؤ مع الشبكة الإجرامية. وحتى الآن، لم تفصح الأجهزة الأمنية عن اسم التطبيق المستخدم، أو هوية المتهمين، أو المبالغ الإجمالية المفقودة.
وتسلط هذه الحادثة الضوء على الأساليب المتبعة في تحويل الأموال، حيث تعتمد شبكات الاحتيال في كثير من الأحيان على حسابات محلية لضحايا حسن النية لتنفيذ عمليات غسل الأموال وتضليل الأجهزة الأمنية. ويصنف بنك الاحتياطي الهندي Reserve Bank of India هذه الحسابات ضمن الحسابات الوسيطة (Money Mules) المستخدمة في نقل متحصلات الخداع والسرقة الإلكترونية.
حملة موسعة في الهند لمواجهة الاحتيال الرقمي
تأتي هذه القضية بالتزامن مع حملة مكثفة تشنها السلطات الهندية للحد من ظاهرة الحسابات الوسيطة. وتوضح البيانات الرسمية حجم الجهود المبذولة لمكافحة الجرائم المالية عبر الإنترنت:
- رصد مركز تنسيق الجرائم الإلكترونية Indian Cyber Crime Coordination Centre أكثر من 2.737 مليون حساب وسيط بحلول 31 يناير 2026.
- نجحت المؤسسات المالية المشاركة في رفض معاملات مشبوهة تجاوزت قيمتها 9,518 كرور روبية هندية.
- تمكن النظام الوطني للاستجابة للجرائم المالية الإلكترونية من حماية أكثر من 11,158 كرور روبية عبر معالجة 3.28 مليون شكوى حتى 30 يونيو.
- سجلت ولاية غوا ارتفاعًا في قضايا الاحتيال الإلكتروني، حيث بلغت 131 قضية في عام 2025 مقارنة بـ 85 قضية في عام 2024.
نصائح وإرشادات لحماية الحسابات المصرفية
توصي الجهات الأمنية والمصرفية المتعاملين في مجال الأصول الرقمية بضرورة توخي الحذر الشديد وعدم مشاركة بيانات الحسابات المصرفية مع أي منصات غير موثوقة. وفي حال التعرض لأي محاولة احتيال، يجب التواصل فورًا مع البنك المعني، والاحتفاظ بكافة المحادثات والإيصالات وعناوين المحافظ الرقمية وسجلات المعاملات لتقديمها للجهات المختصة عبر البوابة الوطنية للبلاغات الإلكترونية.
