فئات تطبيقات التمويل اللامركزي واستخداماتها

التمويل اللامركزي (DeFi) هو مصطلح يشمل عددا من التطبيقات المالية التي تعتمد على تقنية سلسلة الكتل أو ما يسمى البلوكتشين (Blockchain).

وبالإضافة إلى تجزئة الأصول الحقيقية إلى عملات رقمية، فإن بعض فئات DeFi الهامة هي:

1. جسور سلسلة الكتل

يستقبل الجسر نوعا واحدا من العملات الرقمية، ويقوم بإيداعها كضمان، ثم يقوم بإصدار كمية متساوية من عملة رقمية أخرى على سلسلة كتل أخرى.
أمثلة: Wrapped Bitcoin (WBTC), Multichain, Just Cryptos (JST).

2. مراكز الديون المضمونة

مراكز الديون المضمونة (CDPs) هي بروتوكولات تقوم بإصدار عملات مستقرة خاصة بها باستخدام ضمان.
أمثلة: MakerDAO (MKR), JustStables (USDJ).

3. المشتقات

المشتقات هي عقود ذكية تستمد قيمتها ومخاطرها وهيكلها الأساسي من أصل أساسي.
أمثلة: Synthetix (SNX), Keep3r Network (KP3R), dYdX (DYDX).

4. التبادلات اللامركزية

التبادلات اللامركزية (Dexes) هي بروتوكولات تمكّن المستخدمين من تبادل وتداول العملات الرقمية دون الحاجة إلى عمليات “معرفة عميلك” (KYC).

5. المزارع

تقوم المزارع بإقفال الأموال مقابل رمزها الخاص.
أمثلة: TokensFarm، ZoomSwap (ZM)، وGoose Finance (EGG).

6. المؤشرات

المؤشرات هي بروتوكولات تتتبع أداء مجموعة من الأصول ذات الصلة.
أمثلة: Set Protocol، Index Coop (INDEX)، وEnzyme Finance (MLN).

7. الإقراض

تمكّن بروتوكولات الإقراض المستخدمين من استعارة وإقراض العملات الرقمية.
أمثلة: AAVE، JustLend (JST)، وCompound (COMP).

8. الإيداع السائل

يكافئ الإيداع السائل السيولة مقابل الأصول المرهونة.
أمثلة: Lido (LDO)، Rocket Pool (RPL)، وMarinade Finance (MNDE).

9. الخيارات

الخيارات هي بروتوكولات تمنحك الحق في شراء أو بيع العملات الرقمية بسعر محدد مسبقًا.
أمثلة: Opyn، Ribbon Finance (RBN)، وFriktion.

10. الأوراق المالية

الأوراق المالية هي بروتوكولات تجلب المعلومات من الخارج إلى سلسلة الكتل والعكس.
أمثلة: Nest Protocol (NEST)، WitSwap (eWIT)، وUmbrella Network (UMB).

11. الدفعات

بروتوكولات الدفع تمكّن من عمليات الدفع / الإرسال / الاستقبال للعملات الرقمية.
أمثلة: Flexa (AMP)، Sablier Finance، وLightning Network.

12. أسواق التنبؤ

أسواق التنبؤ هي بروتوكولات تمكّن من المراهنة والرهان على أحداث مستقبلية.
أمثلة: Polymarket، Azuro، وBetHash (HASH).

13. الرهان (Staking)

بروتوكولات الرهان تكافئ المستخدمين عن “احتفاظهم” بعملاتهم الرقمية.
أمثلة: MoneyOnChain (MOC)، Stafi (FIS)، وThetaCash (TBILL).

14. السنتيتيكس

السنتيتيكس هي بروتوكولات تقوم بإنشاء مشتقات مرمّزة للعملات تحاكي قيمة أصول أخرى.
أمثلة: Alchemix (ALCX)، Injective (INJ)، وYouves (YOU).

15. العائد

بروتوكولات العائد تكافئ المستخدمين عن الرهان أو توفير السيولة.
أمثلة: Convex Finance (CVX)، Arrakis Finance، وAlpaca Finance (ALPACA).

16. مجمعات العائدات

مجمعات العائدات هي بروتوكولات تجمع العائدات من عدة بروتوكولات DeFi.
أمثلة: Yearn Finance (YFI)، Beefy (BIFI)، وBadger DAO (BADGER).