روبن هود تسوي تحقيقات الجهات التنظيمية الأمريكية بدفع 30 مليون دولار
وافقت روبن هود (Robinhood) على دفع 29.75 مليون دولار لتسوية تحقيقات هيئة تنظيم القطاع المالي الأمريكية (FINRA) المتعلقة بممارسات الامتثال والإشراف داخل المنصة.
إخفاقات روبن هود التنظيمية
تأتي هذه التسوية بعد سلسلة من الأخطاء التشغيلية التي وضعت روبن هود في مرمى الجهات التنظيمية، بما في ذلك الإخفاقات في مكافحة غسيل الأموال، وضعف الإشراف على التداولات، وانتهاكات قواعد حماية العملاء.
بدأت هذه المشكلات خلال التقلبات الكبيرة في الأسواق المالية، لا سيما خلال أزمة GameStop في أوائل 2021. حيث وجدت التحقيقات أن روبن هود تجاهلت إشارات تحذيرية على أنشطة مشبوهة، مثل:
- تأخير تنفيذ المعاملات لأسابيع، مما أثر على استثمارات العملاء.
- أوامر تداول غير اعتيادية قد تكون مؤشرًا على ممارسات احتيالية.
- نشاط حسابات مشبوهة دون إجراءات تحقق كافية.
بالإضافة إلى ذلك، أنشأت روبن هود آلاف الحسابات بدون استكمال عملية التحقق من هوية العملاء، وهو ما يشكل انتهاكًا لقواعد مكافحة غسيل الأموال.
التلاعب بالمستثمرين عبر وسائل التواصل الاجتماعي
كشف التحقيق أيضًا أن روبن هود لم تراقب بشكل كافٍ المحتوى المنشور على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث قام بعض المتداولين المدعومين من المنصة بنشر معلومات مضللة تتضمن وعودًا كاذبة، وهو ما اعتبرته FINRA ممارسة خادعة تضر بالمستثمرين.
التزام روبن هود بتحسين الامتثال وحماية العملاء
ردًا على نتائج التحقيق، تعهدت روبن هود بتنفيذ إجراءات تصحيحية لتعزيز أنظمتها الرقابية، بما في ذلك:
- تعيين مستشار مستقل لمراجعة أنظمة الامتثال والإشراف.
- تخصيص 3.75 مليون دولار كتعويض مالي للعملاء المتضررين من الإفصاحات المضللة.
دروس مستفادة للمستثمرين
تعد هذه القضية تذكيرًا مهمًا بأن حتى أكبر منصات التداول قد تواجه مشكلات تشغيلية وتنظيمية. وبينما تقدم روبن هود نموذجًا مغريًا للتداول بدون عمولة، فإن هذه الحادثة تؤكد أهمية أن يكون المستثمرون على دراية كاملة بالمنصات التي يستخدمونها.
يجب دائمًا الانتباه إلى شروط الاستخدام، مستوى الأمان، والإشراف التنظيمي، حيث أن فشل الأنظمة، نقص الرقابة، وتضارب المصالح قد يضع المستثمرين في مخاطر غير متوقعة.
